בית השקעות מומלץ

ישראלים רבים מעוניינים להשקיע כספים בסכומים שונים ומגוונים, ומחפשים בית השקעות מומלץ כדי לעבוד איתו לאורך זמן.
קיימים בישראל מספר בתי השקעות מובילים שכל אחד מהם מציג את עצמו כראשון. אז איך בכל זאת בוחרים את בית ההשקעות שלכם?


קיימים מספר שיקולים שחשוב לקחת בחשבון לפני שבוחרים בית השקעות:

מקסום התשואות לאורך זמן

הרעיון המרכזי בהשקעת הכסף הוא להגדיל את הסכום דרך תשואה מקסימלית שניתן לקבל עבור ההשקעה המקורית. לכן,
לפני שבוחרים את בית ההשקעות, כדאי וחשוב לבדוק את התשואות של ההשקעות במשך 3-6 שנים מינימום, ולא להתרשם רק
מהתשואות של שנה אחת.

כמו כן חשוב לדעת שהתשואות שנצברו בעבר אינן כלי לניבוי התשואות בעתיד, אך הן כן יכולות לספק מידע לגבי ההתנהלות של
בית ההשקעות עם הכספים.

דבר נוסף שצריך לדעת בהקשר הזה הוא שאין חובה שחלה על בתי השקעות לפרסם את התשואות בתיקים שלהן, ולכן במידה ותמצאו
בית השקעות שנוהג בשקיפות מלאה, הדבר יהווה עוד סממן שיעיד על ביטחון וטיב בית ההשקעות.

תשלום דמי ניהול מינימליים

אחד השיקולים המשמעותיים שיוכלו לסייע להבחין בין בית השקעות מומלץ ובים בתי השקעות מובילים אחרים הוא גובה העמלה שיכול להיות משמעותי מאוד.
חשוב לקחת בחשבון שלעיתים מדובר בעמלות סמויות, מה שיקשה על ההבנה לגבי התשלום לכל בית השקעות ועריכת השוואה.
חשוב מאוד לדעת ולבדוק גם עמלות נוספות מלבד דמי הניהול, כמו עלויות הבנק שקרויות בשמות שונים כמו "דמי ניהול חשבון" או
"דמי משמרת", ובנוסף קיימות גם עמלות קנייה ועמלות מכירה. בנוסף, קיימות עמלות נוספות של בית ההשקעות עצמו בתוך קרנות
נאמנות או בקרנות המדדים עצמן ובתעודות הסל שבית ההשקעות יבחר בכל תקופת זמן להחזיק בכל תיק. לכן, על מנת לקיים השוואה
בין בתי השקעות מומלצים חשוב לבצע בדיקה מדויקת, מעמיקה ומקצועית ככל הניתן.

תשלום מיסים מופחתים

כחלק מהרצון להרוויח כמה שיותר מהתשואה עבור ההשקעה, כך גם קיים רצון למקסם את הרווח דרך ההקטנה של התשלומים הנוספים,
כפי שצוין קודם לגבי עמלות. חשוב לזכור שקיימים גם תשלומי מיסים המשתנים לפי אופי ההשקעה ולכן לפני שבוחרים את בית ההשקעות חשוב
לוודא שאנשי הצוות מודעים להבדלים ומכירים אותם, ואת הכלים הפיננסים השונים באמת. 

צוות בית ההשקעות

קיימים סוגים רבים של בתי השקעות: חלקם גדולים וותיקים, וחלקם בדמות בית השקעות בוטיק. השירות צריך להיות אותו השירות וגם
אם מדובר בבית השקעות גדול עם הרבה יועצים ואנשי צוות, חשוב לבדוק את מי שנמצאים בראש, וגם את משך הזמן שהם נמצאים באותו
בית השקעות: שינויים תכופים במצבת כח האדם בכל ארגון מעידה על חוסר יציבות, ולעומת זאת במקום וגם בבית השקעות בוטיק שבו אנשי הצוות
פועלים יחד במשך תקופה ארוכה יש יציבות. בגופים יציבים גם התשואות יהיו גבוהות יותר עם הזמן.


לסיכום:
חשוב לבצע עבודת מחקר מקדימה ומעמיקה במטרה להכיר את אנשי הצוות, לדבר  עם לקוחות של בית ההשקעות ולשאול את כל השאלות
החשובות טרם בחירת בית ההשקעות.